Consulta sobre el flujo ideal para cobros con tarjeta

Buen día,

Me gustaría conocer cuál es el flujo recomendado para gestionar cobros con tarjeta y, en particular, aclarar las siguientes dudas:

  1. ¿Es necesario crear una cuenta contable en el módulo de cuentas, similar a cómo se hace con las cuentas bancarias, para luego poder utilizarla en el módulo de ventas y facturación?
  2. En caso de que no sea necesario realizar el paso anterior, he notado que ya existe la opción de “tarjeta de crédito” en la forma de pago al crear facturas electrónicas. Si se utiliza esta opción, ¿los datos se reflejan automáticamente en el módulo de liquidación de tarjetas, o es necesario realizar algún paso adicional para que aparezcan ahí?

Agradezco de antemano su orientación para aclarar estas dudas.

Saludos cordiales,

Jaime

Hola,

  1. Sí, es necesario para tener el valor contabilizado en algún lado diferente de caja o banco, ya que tiene una naturaleza bien particular.
  2. Sí, la forma de pago TARJETA DE CRÉDITO está configurada para aparecer en la liquidación.
    Sugiero ver el video tutorial https://www.youtube.com/watch?v=jzl_61fA3jM

Tip
Los proveedores de tarjetas y aplicaciones (RAPPI, UBER, PEDIDOS YA) envían archivos excel que el sistema puede usar para conciliar automáticamente, la documentación está aquí: Plantillas para el cobro de liquidaciones por tarjeta | Wiki PCGerente

Gracias.

  1. Actualmente, esta cuenta ya está creada de forma predeterminada. ¿Es necesario crear otra adicional? Nuestro único proveedor es Datafast.

  2. Entendemos que, al estar creada por defecto, no necesitamos realizar ninguna acción adicional, solo utilizarla. Planeamos usarla de esta manera:
    Captura de pantalla 2025-01-16 a la(s) 12.15.44 p. m.
    ¿Es correcto?

Sin embargo, nos surge otra consulta: el banco que realiza los depósitos es Diners. ¿Cómo podemos configurarlo para que se refleje en las opciones? Actualmente, no aparece entre las opciones señaladas. ¿Debemos crearlo en algún otro lugar?

  1. No hace falta crear otra, utilice la que viene por default
  2. Es correcto: utilizar lo que ya viene configurado
  3. Revise el link del video que explica el proceso de liquidación. Debe crear al banco como cliente.

Buenas noches,

Aún tengo algunas dudas, por lo que grabé un video explicativo. Les agradecería que lo revisen, ya que está resumido pero muestra claramente lo que he entendido hasta ahora.

VIDEO

A continuación, transcribo mis dudas para que puedan ayudarme con sus respuestas:

  1. En el videotutorial aparecen formas de pago como “tarjeta de crédito: American, Diners, Cuota Fácil”. Sé que ya me respondieron al respecto, pero me gustaría saber por qué fueron creadas de esa manera. ¿Existe una razón contable o es simplemente un tema de orden?
  2. ¿Dónde se configura la identidad bancaria? En la ventana de facturación electrónica no aparece Diners y quisiera agregarla
  3. ¿El “Recap” corresponde al lote, al número de autorización o a otro dato?
  4. En la ventana de liquidación de tarjetas de crédito, en el encabezado, ¿es correcto incluir los siguientes documentos?
  1. En la ventana de “Registro de otras compras”, ustedes tienen una forma de pago adicional. ¿Es necesario crearla o es algo propio de su configuración?

Agradezco mucho su ayuda con estas 5 dudas. Quedo atento a su respuesta y de antemano muy agradecido

Saludos,

Jaime

  1. El video los grabamos con los datos de una empresa que configuró sus formas de pago de esa forma, porque quería contabilizarlos en cuentas diferentes. De esa forma, el balance te muestra un saldo para cada una. La razón de fondo la ignoro, pero ellos querían hacerlo así.
  2. Estando en VENTAS / FACTURA, haga clic a la celda que corresponde a la Entidad Financiera y presione Ctrl + F2. Su video pide la creación de Diners, pero Diners es una marca. En Ecuador la entidad financiera de Diners es Banco Pichincha.
  3. Sí, corresponde al lote
  4. NO es ficticio sino informativo. Ficticio significa imaginario, y esta información no lo es, es real. Es informativo porque el sistema no reporta esos números en ningún lado[1], ni verifica su validez, sólo sirve como información interna. Los errores ocurren precisamente porque al hacer doble clic sobre la retención, el sistema intenta registrarla como una retención de una factura de clientes y ya está claro que el escenario es de tarjetas de crédito.
  5. La forma de pago adicional que ve ahí es la retención 0% con código 332. Nosotros no damos asesoría contable ni tributaria, consulte sobre su uso a un contador. En lo que respecto al estricto uso de la pantalla, no es necesario. Es decir, se puede guardar sin usarla.

Respecto al video

Todo el proceso que hizo es el correcto: llenó correctamente los números de factura y retención, incluso la creación de la cuenta de comisión.

La prueba final es que la cuenta COMISIONES BANCARIAS PENDIENTES DE SUSTENTO queda en $ 0 al final del ejercicio.


  1. Hay usuarios que piensan que eso se reporta en el ATS, pero no es así. ↩︎